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武汉警方破获特大网络诈骗案 抓获嫌疑人394名

  • 来源:互联网
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  • 2019-06-12
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  武汉市反电信网络诈骗中心接到相关报警,及时展开分析研判。该市机关调集刑侦、网安等多个警种以及9个共500余名警力雷霆出击,一举摧毁藏匿在武汉的18个,抓获犯罪嫌疑人394名。10日,武汉警方通报了这起特大网络诈骗案的侦办情况。

  阿香(化名)是一名生意人,2017年底,她想投资开餐馆但苦于资金不够,便想通过便利的方式贷款。同年12月4日下午,她通过网上搜索,发现了“北银创投”网站,有业务员的微信号,她便加了好友。

  当晚9时左右,阿香与该公司联系,一个广东口音的男子接了电话。这名男子告诉阿香,办卡可以贷款提现,但需要交定金。10万额度的交3800元定金,50万额度的交6800元定金。阿香担心,要求这名男子出示身份证,这名男子以公司为由。

  次日,那名男子主动与阿香联系两次,甚至好心地说,定不够的线次通过微信转帐给这名男子转去4800元。

  “他说消费卡可以在商城购物、现金贷款、零首付购车,但我收到卡后并不是这样。这个卡既刷不了银行POS机,也用不了支付宝、微信等第三方支付平台,只能在北银创投的商城平台上使用;而且要贷款的话,必须先在商城平台上消费后才能贷款。”“我申请退回4800元定金,但公司客服电话永远无人接听,业务员也微信把我拉黑”。阿香很是懊恼,随后拨打了110报警。

  与阿香有相同的,还有阿星等人。去年12月中旬,阿星接到推销电话,称其所在公司可以办理“北银创投”消费卡,该卡具有和银行信用卡一样的功能,阿星通过微信向对方转账2500元办理了一张,后来却发现该卡并不具备声称的功能,对接联系人也消失得无影无踪。

  连续多起关于北银创投“信用消费卡”的报警,引起了武汉市反电信网络诈骗中心的高度关注。回访人后,逐步摸清了该种诈骗手法的作案手法。

  研判发现,人多为急需资金周转,或者有网络贷款需求的群众,嫌疑人通过电话、微信等方式联系人,推销北银创投公司与银行共同推出的北银创投“信用消费卡”,声称该卡具备信用卡功能,可用于商城购物、现金贷款、零首付购车、加油消费、POS机刷卡等。

  “信用消费卡”设有“公爵”“侯爵”“伯爵”三个等级,分别可享受50万元、30万元、10万元的信用消费额度,而且还款还有利率优惠。人一旦申请办卡,先要缴纳消费额度千分之二的制卡费,收到卡后,还要缴纳消费额度百分之二的服务费。

  在“信用消费卡”的使用环节,也设有较高的门槛。在“北银创投”网上商城,所售商品绝大部分都是京东、淘宝等主要电商网站上所没有的“杂牌”。如要购买,则要按照商品标价的50%先支付首付款,剩于的50%由“信用消费卡”透支,但在还清透支金额前,人无法继续在商城购物。

  此外,该商城还限定每个人每次只能购买一件商品,并且需要抢购,在回访中,多名人都表示过未能购买成功的情形。

  而想要贷款,门槛就更高了。犯罪嫌疑人设定了“先消费再贷款”的复杂规则,人需按照信用消费额度10%以上的金额购物,才可以申请购物金额25%-30%的贷款。按照规则,人消费20万元才能申请5-6万元贷款,如果想贷款10万元,则需要消费34万余元。

  “‘信用消费卡’并不能满足消费、贷款等需求,反而采取夸大适用范围、隐瞒使用规则、故意设置陷阱和门槛等形式,骗取制卡费、服务费,引诱网上购物消费,已经超出了民事欺诈的范畴,涉嫌犯罪”。今年5月,武汉警方成立了以刑侦支队为主,网安等部门提供支撑,9个参加的侦查专班,全力侦办该案。

  经过大量侦查工作,警方查明,该犯罪团伙于2016年3月注册成立了北银创投公司,搭建北银创投网上购物商城,打着办理大额“信用消费卡”的,人办卡缴纳手续费。依托警方大数据,专班逐步摸清了武汉18个诈骗的具体和相关人员的基本情况。

  还发现,这些均是采取公司化模式操作,负责人选定场地,配备电脑、手机等物品,再通过网络、微信或者亲友介绍的方式招聘业务员。

  针对诈骗团伙点位多、人员多的特点,侦查专班制定了周密的方案。6月12日下午14时许,500余名分成20个小组同步“收网”,在18个抓获涉案人员394名。

  在东湖新技术开发区光谷大道一,专班抓获了23名涉案人员。负责人刘某今年才30岁,以北银创投代理商的身份,专门注册成立了一家公司,投入了40余万元,租赁办公地点、购买电脑、电话卡等;还严格业务员的作息时间,请假、考勤、迟到、旷工等都有相关的处罚措施,单月业务量少于6件的,除了罚款外,还要“加强关注”和“重点培养”。

  此外,该公司还设定了开单加薪、销冠、每月新单等项,达到标准可以得到励,鼓励业务员多“拉业务”。在另一处,抓获王某等13名涉案人员。在调查中发现,该还设有前台服务员,一旦有陌生人靠近便立刻通风报信。

  这些业务员多是通过亲友介绍,或者网络招聘进入公司,甚至不乏涉世未深的刚毕业大学生。团伙间分工很细,但互不交叉。为了防止被,诈骗团伙还明确业务员办理“信用消费卡”,也不允许向自己的亲戚、朋友推荐办理。如果有人发现贷款不成、消费不便,便立即将其“拉黑”。

  目前,198名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被警方刑事,案件正在进一步侦办之中。

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